Мне нужна помощь в разрешении моего остатка

Кто-то украл вашу личность?

Кража личных данных — это мошенничество, которое совершено или предпринято с использованием идентификационной информации человека без разрешения. Это может включать кражу чьего-либо номера социального страхования (SSN), имени, номера банковского счета или кредитной карты с последующим использованием этой информации.

Вы можете узнать, что стали жертвой кражи личных данных, связанной с налогами, когда попытаетесь подать налоговую декларацию или начнете получать уведомления от IRS о вашем налоговом счете. Наиболее распространенные признаки того, что вы можете стать жертвой:

• Вы получите уведомление об оплате остатка. Непогашенная сумма задолженности налогоплательщика по счету.;
• Ваш возврат был использован для выплатить еще один долг. Налоговое управление США полностью или частично использовало возмещение налогоплательщика для погашения другого налогового долга; или
• Налоговое управление США принимает или приняло против вас меры по взысканию налогов за налоговый год, в котором вы получили возмещение или вам не нужно было подавать декларацию.

Возможно, вам придется предпринять несколько шагов, описанных в Руководство налогоплательщика по краже личных данных. Подходящие для вас варианты основаны на том, что происходит с вашим индивидуальным налоговым счетом.

Считаете ли вы, что на вашем счете IRS не показаны все платежи, которые вы произвели в IRS?

Если вы считаете, что в вашей учетной записи IRS не указаны один или несколько совершенных вами платежей, лучше начать с выписки из вашей учетной записи. Прежде чем обращаться в IRS, сначала обратитесь в свое финансовое учреждение, чтобы убедиться, что чек очистил ваш банковский счет. Вы также можете запросить выписку по налоговому учету в котором будут показаны все платежи, полученные Налоговым управлением США на ваш счет.

Если вы заметили, что сделанный вами платеж не был зачислен на ваш счет, вы можете позвонить по бесплатной линии IRS по телефону 800-829-1040 и попросить IRS проверить ваш платеж. Когда IRS обрабатывает платежи, они включают определенные цифры на оборотной стороне вашего погашенного чека. IRS может запросить у вас информацию с оборотной стороны аннулированного чека — будьте готовы, когда позвоните в IRS.

Есть ли у вас ежегодная задолженность, потому что у вас недостаточно удержаний из вашей заработной платы за каждый расчетный период или вы не произвели достаточно расчетных налоговых платежей?

Вы должны платить налоги по мере того, как вы зарабатываете или получаете доход в течение года, либо путем удержания налогов, либо путем расчетных налоговых платежей.

Смотрите: Когда использовать форму W-4

Вам нужно внести изменения в налоговую декларацию, которую вы уже подали в IRS?

Иногда после подачи декларации понимаешь, что допустил ошибку. Если вы допустили ошибку при возврате, подав измененный доход, Форма IRS 1040X. Исправление ошибки может снизить сумму вашей задолженности. Вы можете использовать шаг за шагом инструкции чтобы помочь вам заполнить исправленную декларацию. Очень важно, чтобы у вас была информация из первоначальной декларации, которую вы подали, прежде чем заполнять исправленную декларацию. Если у вас нет копии декларации, вы можете запросить стенограмму.

Ваша налоговая декларация может быть неверной или неполной по разным причинам; от простого забытья подписать форму до неотчетности о доходах или неправильного расчета кредита. Это также может произойти из-за различных ошибок при подаче в электронном виде.

В зависимости от характера ошибки, которую необходимо исправить, и того, когда вы понимаете, что вам необходимо изменить налоговую декларацию, существуют разные способы исправить ошибку. неправильный или неполный возврат.

Налоги, взимаемые с вашей заработной платы (удержания)

Вы можете внести изменения в сумму, которую ваш работодатель удерживает из каждой вашей зарплаты, заполнив Форма W-4, Сертификат удержания пособия сотрудника и передача его лицу, которое заботится о вашей заработной плате. Причина, по которой вы заполняете форму IRS W-4, заключается в том, что ваш работодатель может удержать правильный федеральный подоходный налог из вашей зарплаты. Вам следует рассмотреть возможность заполнения новой формы IRS W-4, когда ваша личная или финансовая ситуация изменится.

Внедрение новой налоговой реформы изменило способ расчета IRS вашего федерального налога. IRS призывает всех провести быструю «проверку зарплаты», чтобы убедиться, что у вас удержана правильная сумма.

Вы можете использовать IRS Калькулятор удержания налогов чтобы рассчитать ваш федеральный подоходный налог и удержания. Калькулятор удержания налогов — это инструмент на IRS.gov, призванный помочь вам определить, как удержать правильную сумму налога из вашей зарплаты.

Использование калькулятора удержания поможет вам определить, нужно ли вам скорректировать удержание и подать новую декларацию. Форма W-4, Свидетельство об удержании пособия сотрудника, выдаваемое вашему работодателю.

Ориентировочные налоговые платежи для самозанятых налогоплательщиков (обычно владельцев бизнеса)

Если вы облагается налогом на самозанятость (SE) и подоходным налогом, вы, как правило, обязаны ежеквартально уплачивать расчетные налоговые платежи в IRS. Важно проанализировать прибыли и убытки вашего бизнеса в течение года, чтобы выяснить, нужно ли вам производить расчетные платежи. Если похоже, что вы будете должны заплатить налог SE в конце года, вам, вероятно, придется производить ежеквартальные расчетные налоговые платежи.

Вы можете использовать Форма IRS 1040-ES, расчетный налог для физических лиц, чтобы рассчитать предполагаемый налог. Вы можете быть подвергнуты штрафу, если на вашем счете недостаточно удержанных или расчетных платежей.

Вы подали налоговую декларацию или уплатили налоги с опозданием?

Если вы подали налоговую декларацию или уплатили налоги с опозданием, IRS, возможно, наложило на ваш счет один или несколько штрафов. В некоторых случаях IRS отменяет штрафы за несвоевременную подачу и уплату налогов. Однако вам нужно будет попросить IRS сделать это. IRS обычно рассматривает следующее:

• Разумная причина – У вас есть причина несвоевременной подачи или оплаты, например:
  • Вы проявили обычную деловую осмотрительность и осмотрительность при определении налогов.
  • У вас возникли вопросы, находящиеся вне вашего контроля, из-за которых вы не смогли подать или определить сумму причитающегося депозита или налога.
  • Вы не получили необходимую финансовую информацию.
  • Вы не знали, что вам нужно подать налоговую декларацию, хотя и приложили усилия, чтобы это выяснить.
  • У вас умер кто-то из ваших ближайших родственников.
  • Вы или кто-то из ваших ближайших родственников перенес серьезное заболевание, которое помешало вам решать финансовые вопросы.
  • Вы потеряли свои налоговые документы в результате пожара или другого стихийного бедствия.
• Снижение штрафа за первый раз – Вы можете претендовать на административное освобождение от штрафов за непредставление налоговой декларации, несвоевременную уплату налогов или внесение налогов в установленный срок в соответствии с политикой IRS по снижению штрафов за первый раз, если выполняются следующие условия:
  • Ранее вам не приходилось подавать налоговую декларацию или у вас не было штрафов (за исключением расчетного налогового штрафа) за три налоговых года, предшествующих налоговому году, в котором вы получили штраф.
  • Вы подали все необходимые налоговые декларации или подали действительное продление срока подачи.
  • Вы заплатили или договорились об уплате причитающихся налогов.

Этот список не включает все возможные причины. Будьте готовы объяснить IRS, с какими проблемами вы столкнулись и почему они заставили вас подать налоговую декларацию или уплатить налоги с опозданием. Вы также должны быть готовы показать IRS, что вы исправили ситуацию, и у вас не возникнет проблем с подачей декларации и своевременной оплатой в будущем.

Подали ли вы налоговую декларацию вместе со своим супругом, и весь или часть вашего возмещения была использована для покрытия долга, который должен только ваш супруг?

Вы являетесь потерпевшим супругом, если вы подали совместную налоговую декларацию и вся или часть вашей доли совместного возмещения была (или будет) использована против юридически обеспеченного просроченная задолженность. Налоговое управление США полностью или частично использовало возмещение налогоплательщика для погашения другого налогового долга. это принадлежит только вашему супругу. Просроченной суммой может быть федеральный долг, задолженность по подоходному налогу штата, задолженность по пособию по безработице штата или выплаты алиментов на ребенка или супругу.

В качестве пострадавший супруг, вы можете запросить возврат своей части налога, подав Форма 8379, Распределение пострадавших супругов с использованием инструкции для этой формы.

Вы должны заплатить налог, потому что ваш супруг не сообщил о вычетах или не включил доход в вашу совместную налоговую декларацию?

Когда вы подаете совместную налоговую декларацию, вы и ваш супруг несете индивидуальную ответственность за уплату налогов, штрафов и процентов, которые могут возникнуть, даже если вы позже разведетесь. При определенных обстоятельствах вам, возможно, не придется платить сумму, причитающуюся IRS.

Если вы и ваш супруг или бывший супруг задолжали остаток из-за того, что он или она неправильно сообщили о вычетах или не сообщили о доходах, вы можете потребовать освобождения от всей или части ответственности.

Вы можете претендовать на освобождение невиновного супруга от совместного баланса, если вы не знали или не имели оснований знать о неправильном сообщении или упущении; вы разведены, проживаете отдельно или больше не живете вместе; или было бы несправедливо возлагать на вас ответственность за уплату налога в данных обстоятельствах. Чтобы запросить помощь невиновному супругу, подайте Форма 8857, Запрос на освобождение невиновного супруга, С использованием инструкции для этой формы.

Проверяла ли IRS вашу налоговую декларацию?

Если ваша задолженность по налогу возникла в результате проверки, о которой вы не знали или о которой не смогли предоставить никакой информации, вы можете попросить IRS еще раз просмотреть ваши записи через пересмотр аудита Процесс, используемый IRS, когда налогоплательщик не согласен с результатами проверки налоговой декларации; налогоплательщики могут потребовать пересмотра проверки, если причитающаяся по результатам проверки сумма остается неоплаченной. процесс.

Изменил ли лицо, подготовившее вашу налоговую декларацию, информацию в вашей налоговой декларации без вашего разрешения?

Первый признак того, что вы стали жертвой нечестного подготовительный. Лицо, нанятое налогоплательщиками для подготовки, а иногда и подачи налоговых деклараций. возможно, это корреспонденция из налоговой службы. Например: уведомление IRS может предупредить вас об ошибке в вашей налоговой декларации или о том, что она проходит проверку. Другой способ узнать это — если расшифровка вашего аккаунта не соответствует налоговой декларации, которую вы подписали.

Если вы жертва мошенничество с составителем декларации или неправомерное поведение, вам нужно будет продемонстрировать это IRS, выполнив определенные шаги, указанные в информация о мошенничестве со стороны составителя декларации.

Вы финансово не в состоянии произвести какой-либо платеж в настоящее время?

Бывают случаи, когда вы соглашаетесь с IRS, что вы должны налоги, но не можете их заплатить из-за вашего текущего финансового положения. Если IRS согласится с тем, что вы не можете одновременно платить налоги и разумные основные расходы на жизнь, оно может поместить ваш счет в В настоящее время не является предметом коллекционирования(ЧПУ) лишения Статус.

Если IRS соглашается перевести ваши счета с задолженностью в этот статус, это не означает, что остаток исчезнет. Это просто означает, что IRS не будет предпринимать действия по взысканию налогов, пока ваша учетная запись находится в этом статусе. К сожалению, по закону продолжают начисляться штрафы и проценты. Если уплата какой-либо суммы в IRS, даже самой маленькой, лишит вас возможности оплатить разумные основные расходы на жизнь, поговорите с IRS о переводе ваших счетов в этот статус. Налоговое управление США спросит вас о ваших доходах и расходах, поэтому будьте готовы обсудить с ними, сколько денег вы зарабатываете или получаете каждый месяц по сравнению с тем, сколько вы тратите.

Хотели бы вы, чтобы IRS рассмотрела возможность принятия только части вашей задолженности?

An Предложение в компромиссе(OIC) — это соглашение между вами и IRS, согласно которому IRS соглашается принять сумму, меньшую, чем полная сумма вашей задолженности. Есть две основные причины, по которым IRS может согласиться принять сумму, меньшую, чем полная сумма вашей задолженности:

• Сомнения в коллекционности: Это означает, что у вас недостаточно дохода или активов для полной выплаты долга. Если сумма задолженности правильная, но вы не можете позволить себе выплатить ее всю, вы можете подготовить и подать предложение, используя Форма 656B, Буклет «Компромиссное предложение».
• Эффективное налоговое администрирование: Вы можете полностью выплатить свой долг, но это создаст экономические трудности или будет несправедливым или несправедливым.

Другая причина, по которой IRS может принять оплату меньше полной суммы причитающегося налога, заключается в том, что сомнения относительно ответственности (то есть вы не считаете, что обязаны уплатить налог, или не верите, что сумма верна). Если вы считаете, что не должны платить налог или сумма неверна, вы можете отправить Форма 656-L, Компромиссное предложение (сомнения в отношении ответственности)).

Вы можете использовать IRS Компромиссное предложение. Соглашение между налогоплательщиком и IRS о выплате налогоплательщиком меньше полной суммы задолженности. Инструмент предварительной квалификации, чтобы узнать, имеете ли вы право на участие в OIC.

Примечание. За исключением случаев сомнений относительно ответственности OIC, за подачу заявления на получение OIC взимается плата, а также вы должны внести первоначальный платеж при подаче предложения. Вы можете претендовать на получение сертификата о низком доходе, если ваш валовой ежемесячный семейный доход меньше определенной суммы, указанной в форме IRS 656 «Компромиссное предложение». Сертификация зависит от размера вашей семьи и места вашего проживания. Если вы соответствуете критериям, вам не нужно платить регистрационный сбор или совершать какие-либо платежи во время или во время рассмотрения вашего предложения.

Хотите договориться об оплате?

Это в ваших интересах оплатить свой налоговый долг как можно скорее, поскольку оплата может ограничить штрафы и проценты, которые может взимать IRS.

Однако, если вы в настоящее время не можете платить налоги в полном объеме, IRS предлагает ряд Варианты оплаты. В зависимости от типа и размера налога, который вы должны заплатить, доступны различные варианты: от краткосрочное продлениедо соглашения о рассрочке, для предлагать компромисс. У каждого свои требования и сборы.