Скорректируйте свои удержания, чтобы в день уплаты налогов не было сюрпризов

Опубликовано: 5 июня 2024 | Последнее обновление: 5 июня 2024 г.

Скорректируйте свое удержание, чтобы в день уплаты налогов не было сюрпризов

Каждому человеку рекомендуется ежегодно проверять зарплату. Проверка суммы удержанного налога может гарантировать, что вы не платите слишком много или слишком мало федерального подоходного налога, хотя хороший и большой возврат является приятным сюрпризом.

Но никто не любит сюрпризов, когда приходит время уплаты налогов. Проверка сумм удержанного налога может гарантировать, что вы не платите слишком много (или слишком мало) федерального подоходного налога. Проверка зарплаты — отличный способ подготовиться к налоговому дню, даже если вы только что подали налоговую декларацию.

Что означает удержание налога?

Федеральный подоходный налог представляет собой налог, выплачиваемый по мере использования. Это означает, что в течение года вы платите или просите работодателя или плательщика дохода удерживать часть ваших налогов по мере того, как вы зарабатываете или получаете доход.

Зачем мне проверять удержанный налог?

Каждому человеку рекомендуется ежегодно проверять зарплату.

По сути, существует два способа уплаты федерального подоходного налога:

Удержание из вашей зарплаты, пенсии и других государственных выплат, таких как социальное обеспечение; или
Если вы не платите налог путем удержания или не платите достаточно налога таким образом, производите квартальные расчетные налоговые платежи.

Если вы не заплатите достаточно налогов в течение года, вы можете быть подвергнуты расчетным налоговым штрафам. Как правило, вы можете избежать штрафа и любых применимых процентов, уплатив не менее 90 процентов налогов в течение года.

Проверка и последующая корректировка удержания налога может помочь вам убедиться:

Не платите больше налогов, чем ожидаете;

Не получите неожиданный налоговый счет и, возможно, штраф при подаче декларации в следующем году; или

Не получите возмещение, которое намного больше или меньше ожидаемого.

Чтобы избежать крупных или неожиданных налоговых счетов, также рекомендуется изменить размер удержания налога, когда в вашей жизни происходят большие перемены, такие как брак, развод, рождение ребенка, получение новой или второй работы, открытие дополнительного бизнеса или получение дохода. любые другие доходы, не подлежащие удержанию.

Важно сделать это как можно раньше в году, чтобы, если потребуется корректировка удержанного налога, было больше времени, чтобы компенсировать разницу в течение оставшейся части года. Ожидание означает, что у вас будет меньше периодов оплаты для удержания необходимого федерального налога.

Как правильно рассчитать сумму удержания?

. Оценщик удержания IRS на IRS.gov — это бесплатный инструмент, который поможет вам рассчитать правильную сумму налога, которую нужно удержать из вашей зарплаты.

Оценщик работает для большинства налогоплательщиков; однако людям с более сложной налоговой ситуацией следует воспользоваться инструкциями в разделе Публикация 505, Удержание налога и расчетный налог.

Сюда входят налогоплательщики, которые обязаны:

Налог на самозанятость;
Альтернативный минимальный налог;
Налог на незаработанный доход иждивенцев;
Налог на долгосрочный прирост капитала или квалифицированные дивиденды; и
Некоторые другие налоги, связанные с инвестициями или домашними работниками.

Как мне скорректировать удержание, если это необходимо?

Если вы считаете, что вам необходимо внести изменения в сумму удержания, оценщик удержания предоставит вам информацию, необходимую для заполнения нового Форма W–4, Свидетельство об удержании пособия сотрудника. Поскольку в этой форме вашему работодателю сообщается сумма, которую вы хотите, чтобы он удержал, отправьте новую форму W-4 своему работодателю как можно скорее, чтобы внести изменения. Некоторые поставщики заработной платы позволяют вам корректировать удержания, используя онлайн-версию формы W-4.

Что делать, если у меня недостаточно удержанных налогов?

Если после внесения корректировок по удержанию сумма подоходного налога, удерживаемого из вашей зарплаты или пенсии, недостаточна или если у вас вообще нет никаких удержаний, вам, возможно, придется произвести расчетные налоговые платежи. Это также применимо, если вы получаете доход, такой как проценты, дивиденды, алименты, прирост капитала, призы и награды, или другие источники дохода без удержания. Вам также может потребоваться уплата расчетных налоговых платежей, если вы ведете бизнес самостоятельно.

Предполагаемые налоговые платежи подлежат уплате четыре раза в год:

с 1 января по 31 марта – 15 апреля.
с 1 апреля по 31 мая – 15 июня
с 1 июня по 31 августа – 15 сентября.
с 1 сентября по 31 декабря – 15 января следующего года.

Примечание: Если эти сроки выпадают на субботу, воскресенье или официальный праздник, платежи должны быть произведены на следующий рабочий день.

Предполагаемые налоговые платежи должны соответствовать периоду получения любого дохода. Если вы не уплатите достаточную сумму налога к установленной дате каждого из периодов оплаты, вам может быть начислен штраф, даже если вы должны вернуть его при подаче декларации о подоходном налоге.

Вы можете использовать рабочий лист в Форма 1040-ES чтобы рассчитать предполагаемый налог. Опять же, рекомендуется делать это каждый год, как можно раньше.

Если вы безработный и получать пособие по безработице, вы можете выбрать удержание фиксированных десяти процентов из вашего пособия по безработице для покрытия всех или части ваших налоговых обязательств.

Заполните и предоставьте форму W-4V, «Запрос на добровольное удержание налога» или другую форму запроса на удержание налога в агентство, выплачивающее пособие – не отправляйте ее в IRS.

Помните: если вам нужно увеличить размер удержания, даже простое добавление на несколько долларов или частичная оплата расчетного налога может повлиять на сумму, которую вы можете задолжать в своей налоговой декларации. Для тех, кто не может позволить себе платить налоги посредством удержания или расчетных налоговых платежей, IRS предлагает варианты оплаты. Каждый вариант имеет разные требования, а некоторые взимают комиссию.

Большинство вариантов погашения налоговой задолженности работают лучше всего, если вы проявите инициативу. Более информация доступна на нашем сайте «Я не могу заплатить налоги, получаю». Страница помощи.

Должен ли я сообщать о выигрышах в азартных играх?

Да, все выигрыши в азартных играх подлежат налогообложению и должны быть указаны как доход в налоговой декларации. Сюда входят денежные выигрыши и справедливая рыночная стоимость призов, таких как автомобили и поездки от:

лотереи;
Розыгрыши;
Лошадиные скачки;
Казино; и
Лиги фэнтези-спорта.

Вы должны получить Форма W-2G, определенные выигрыши в азартных играх, от плательщика, который показывает сумму вашего выигрыша и любые взимаемые налоги. Вы должны сообщать обо всех выигрышах в азартных играх как «Прочие доходы» на Формы 1040 or Форма 1040-СР , включая выигрыши, о которых не сообщается на Форма W-2G. Некоторые выигрыши в азартных играх могут потребовать уплаты предполагаемого налога.

Примечание: Для профессиональных игроков действуют другие правила. Дополнительную информацию об удержании выигрыша в азартных играх см. Публикация 505, Налог у источника и расчетный налог.